Termini e condizioni dell'onboarding

Benvenuti alla WooshPay! Ai sensi di questi Termini e Condizioni relativi all'onboarding, "noi" si riferisce a WooshPay, "voi" "vostro" si riferisce all'Esercente (il nostro cliente).

1. Processo di onboarding

Per ricevere i nostri servizi e prodotti di pagamento, per intraprendere incassi e pagamenti internazionali e per conformarsi alle norme Know your Customer (KYC), antiriciclaggio (AML), lotta al finanziamento del terrorismo (CFT) e per prevenire altre attività fraudolente, l'utente accetta di passare attraverso il nostro processo di onboarding che include, a titolo esemplificativo, la registrazione del conto, l'interfacciamento con la piattaforma e il test delle transazioni.

L'utente dichiara e garantisce incondizionatamente che tutte le informazioni da lui fornite a noi sono corrette e aggiornate.

2. Registrazione del conto, verifica dell'identità e valutazione del rischio

L'utente accetta di presentare, se richiesto, le informazioni aziendali di base, tra cui, a titolo esemplificativo e non esaustivo, la prova dell'identità e dell'indirizzo, i dettagli del conto bancario, i documenti di registrazione dell'azienda, le dichiarazioni dei redditi, i rendiconti finanziari, la licenza commerciale e qualsiasi altra documentazione che ci consenta di effettuare una verifica dei precedenti. 

Dopo il completamento della registrazione dell'account e la verifica dell'identità, l'utente accetta che la società conduca una due diligence per valutare il rischio associato alla sua attività, tenendo conto di fattori quali il tipo di attività, il volume di transazioni previsto, lo storico dei chargeback, l'ubicazione geografica, i collaboratori di terze parti e la storia di conformità con le normative pertinenti e gli standard del settore, con controlli dei precedenti, controlli del credito e verifica delle informazioni disponibili.

3. Interfacciamento della piattaforma

Offriamo diverse soluzioni e metodi di integrazione che potete scegliere in base ai diversi scenari di pagamento.

Disponiamo inoltre di avanzati sistemi di monitoraggio antifrode e antiriciclaggio per controllare ogni transazione in tempo reale, offrendo a voi e ai potenziali utenti una piattaforma di pagamento sicura, veloce e conveniente.

4. Test delle transazioni

Prima di passare alla fase live (dominio live: https://api.wooshpay.com), dovrete testare l'integrazione con diverse piattaforme per garantire un'elaborazione dei pagamenti senza problemi. Possiamo fornire un ambiente di prova (dominio di prova: https://apitest.wooshpay.com) e il supporto tecnico per simulare le transazioni e verificare eventuali problemi, eseguire il debug dell'ambiente di prova e passare alla fase live. Dopo la messa in funzione, effettueremo un monitoraggio continuo per verificare la presenza di picchi di attività, il superamento di soglie, attività transfrontaliere fuori area o insolite, la modifica di prodotti o link del sito web, elenchi di sanzioni, menzioni negative sui media e l'ottimizzazione dell'efficienza, della sicurezza e della conformità.

5. Conformità alla sicurezza delle informazioni e protezione dei dati

Rispetteremo tutti i requisiti di legge in materia di sicurezza della rete e delle informazioni in vigore al momento della pubblicazione dei presenti termini e condizioni.

Tutti i dati o le informazioni da noi trattati per fornire i nostri servizi saranno gestiti in conformità con le nostre politiche di protezione dei dati e della privacy. Queste politiche sono in linea con le normative e gli standard del settore, come il Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR) e il Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS), tra gli altri. Anche la fornitura di documenti e la loro conservazione seguiranno queste linee guida.