1. 規制遵守
規制当局への提出に関する主な窓口を務め、規制動向を監視し、変更を実行可能な導入計画に落とし込む。
コンプライアンスのリスク、インシデント、規制変更、ライセンスのマイルストーンに関する取締役会および委員会の文書を作成します。
2. AML/CFT & MLRO機能
英国法人のマネーロンダリング報告責任者(MLRO)として、AML/CFT体制全体に責任を持ちます。
顧客デューデリジェンス (CDD/KYB)、強化デューデリジェンス (EDD)、制裁スクリーニング、PEP の特定、および継続的なモニタリングを監督します。
リスクの高いマーチャントのオンボーディング、複雑なケース、トランザクション監視のエスカレーションをレビューして承認します。
SAR の申請、社内の不審行為の報告、英国の法執行機関や規制当局との連絡を管理します。
全社的なAMLリスク評価を実施し、FCAの期待との整合性を確保します。
3. コンプライアンスの監視と二次監視
スコーピング、テスト、レポート、修復追跡を含む、年次コンプライアンス監視プログラムを設計して実行します。
新しい製品、サービス、パートナー、および重要なビジネスの変更について、第 2 行のコンプライアンス承認を提供します。
DDQ、パートナー監査、スキームコンプライアンス (Visa、Mastercard、Amex) を含む、サードパーティおよびアウトソーシングのリスクを監督します。
内部監査と外部監査、規制検査、パートナーのデューデリジェンス要求をサポートします。