1. Conformité réglementaire
Être l’interlocuteur principal pour les soumissions aux autorités de régulation, suivre les évolutions réglementaires et traduire les changements en plans de mise en œuvre concrets.
Préparer les documents du conseil d'administration et des comités sur les risques de conformité, les incidents, les changements réglementaires et les jalons de licence.
2. Fonction LAB/CFT et MLRO
Agir en tant que responsable désigné de la déclaration des soupçons de blanchiment (MLRO) pour l’entité britannique et assumer l’entière responsabilité du dispositif de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (AML/CFT).
Superviser la diligence raisonnable envers la clientèle (CDD/KYB), la diligence raisonnable renforcée (EDD), le contrôle des sanctions, l’identification des PEP et la surveillance continue.
Examinez et approuvez l’intégration des commerçants à haut risque, les cas complexes et les escalades de surveillance des transactions.
Gérez le dépôt des DAS, les rapports internes sur les activités suspectes et la liaison avec les forces de l'ordre et les régulateurs britanniques.
Mener des évaluations des risques AML à l’échelle de l’entreprise et assurer l’alignement avec les attentes de la FCA.
3. Surveillance de la conformité et surveillance de deuxième ligne
Concevoir et exécuter le programme annuel de surveillance de la conformité, y compris la portée, les tests, les rapports et le suivi des mesures correctives.
Fournir une approbation de conformité de deuxième ligne pour les nouveaux produits, services, partenaires et changements commerciaux importants.
Superviser les risques liés aux tiers et à l'externalisation, y compris les DDQ, les audits des partenaires et la conformité aux programmes (Visa, Mastercard, Amex).
Soutenir les audits internes et externes, les inspections réglementaires et les demandes de diligence raisonnable des partenaires.